Como ganhar dinheiro na bolsa de valores com ações?

Não vou te entregar a resposta no final deste artigo, afinal ela é simples, para ganhar dinheiro na bolsa basta ser mais racional que o mercado. E quando digo racional, não me refiro apenas ao acúmulo de conhecimento, mas a ação em si, ou seja, é preciso ter um propósito, um plano bem segmentado, refletir sobre ele e melhorar a cada dia como investidor.

Ser impaciente consigo mesmo não transformará sua vida e muito menos irá facilitar as suas decisões de investimento. Creio que o mais importante do que saber a resposta para as suas perguntas, é saber o que fazer com elas.

Irracionalidade é a tendência do curto prazo 

Já que começamos este artigo baseado em uma pergunta, quero te propor uma nova questão:

Qual das opções abaixo mais te seduz quando se trata de investimentos e acumulação de riqueza?

Opção 1: Investimento de longo prazo, focado em fundamentos, pensando em acumular patrimônio conscientemente, responsável e mirando os próximos 5, 10, 20 anos.

Opção 2: Investimento de curtíssimo prazo, com promessas vazias de lucros rápidos e retornos muito acima do normal.

É natural que muitos de vocês escolham a opção 2, afinal o que está “bombando” no momento está diretamente ligado à recente performance dos ativos. Essa fundamentação se torna ainda mais relevante quando observamos um belo gráfico de performance exuberante. Como resultado, o encanto de investir se torna quase irresistível.

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No entanto, o que o investidor deve entender é que no curto prazo, o preço das ações oscilarão sempre que houver forças compradoras e vendedoras sobre um ativo, fazendo com que as ações não estejam equilibradas.

Essas variações de humor do mercado são muito comuns, principalmente após notícias que envolvem o cenário político e econômico, fazendo com que esse “cabo de guerra” seja ainda mais proeminente.

Para que o que foi dito anteriormente  fique de forma mais clara, citarei o exemplo que aconteceu no começo deste ano, onde apenas duas palavras foram o bastante para que as ações de uma empresa americana subissem 6.350% em apenas 3 pregões. “Use Signal”, escreveu Elon Musk em seu Twitter no dia 7 de janeiro.

Todavia, Musk estava apenas se referindo ao aplicativo de troca de mensagens instantâneas criptografado. A Signal mencionada pelo bilionário não era a Signal Advance, que produz equipamentos médicos e sem entender, viu suas ações se tornarem objeto de interesse de todo o mercado de forma totalmente irracional.

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Mesmo após a confusão,  as ações da Signal Advance ainda acumulam uma alta de 246% no ano.

Algo parecido também aconteceu com as ações da empresa Zoom Technologies,  fabricante de componentes para telefones celulares com sede em Pequim. No início da pandemia, os investidores confundiram seu ticker, ZOOM, com o da empresa de videoconferências e fizeram suas ações subirem 1800%.

Após a confusão, a empresa até mudou o seu ticker para ZTNO. Suas ações encerraram o ano de 2020 com uma queda de 87%.

Uma lição valiosa

É impossível prever os movimentos do mercado. Não temos certeza absoluta do momento exato que a bolsa vai cair ou subir, seu vizinho não sabe, o  analista não sabe, eu não sei, e nem grandes investidores, como Warren Buffett não sabe.

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“Muito mais dinheiro foi perdido por investidores se preparando para correções, ou tentando antecipar correções que efetivamente nas correções”, já dizia Peter Lynch.

Além disso, com esse argumento, Lynch nos ensina a não tentar prever o que faz o mercado. Podemos citar como exemplo uma das empresas que já comentamos por aqui, a PetroRio (PRIO3).

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Muitos investidores esperam demais para colocar a empresa em seus portfólios em fevereiro de 2019, quando suas ações estavam em R$ 14,87.  Por conta dos possíveis conflitos políticos e econômicos por conta do petróleo.

Até o momento, o mercado não esperava o interesse de novos investidores, a compra de novos campos e a diminuição do custo de extração da empresa. PetroRio era uma das ações esquecidas pelo mercado.

Além disso, seria impossível prever o que as ações fariam e ainda hoje, continua sendo impossível prever. No entanto, é para ter sucesso e ganhar dinheiro na bolsa de valores, não é necessário prever os movimentos de mercado, basta comprar boas empresa, a um preço baixo (hoje a 10x Ebitda histórico), como possibilidade de forte crescimento, no caso de PetroRio, com as compras de novos campos e aumento produção.

Cuidado com os golpes

Diversos programas de televisão já reportaram casos de vítimas de golpe que foram induzidas a uma falsa realidade de ganhar 10% ao dia com investimentos. Essas pessoas, acreditando no que era prometido, realizam cada vez mais aportes na “empresa”.

Utilizando um pouco de matemática básica, observaremos que, se convertemos esse resultado prometido em um único ano, haveria um ganho estratosférico de 2697470226676%, ou seja, podemos dizer que  a cada 1 real aplicado nessa estratégia haveria um resultado de 27 bilhões de reais.

Pronto! Você estaria oficialmente na lista da Forbes, como uma das pessoas mais ricas do Brasil.

Não preciso nem dizer que se trata de ironia, né?! E que uma estratégia dessa é inviável.

Mas para reforçar ainda mais esse pensamento, seremos menos agressivos, calculando um exemplo com retorno garantido de 10% ao mês.

No ano, isso daria um retorno 214%. Dessa forma, a cada R$ 100 mil aplicados, haveria um retorno anual de quase R$ 314 mil, o que praticamente triplicaria o seu capital.

Como comparação, Warren Buffett, um dos maiores investidores de todos os tempos, conseguiu um retorno médio de 21% ao ano durante 53 anos (1965-2018).

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Dessa forma, os investidores precisam evitar cair em armadilhas como essas e também ficarem  atentos quando as ações de uma boa empresa tem uma queda drástica por conta de uma notícia ruim. Em alguns casos, pode ser um dano real e permanente, em outros, pode ser apenas uma reação exagerada do mercado.

Como resultado, será possível identificar se uma forte queda é, na verdade, uma excelente oportunidade de comprar uma empresa, com boa gestão e potencial de crescimento, que naquele momento específico ficou com o preço ainda mais atrativo.

O longo prazo dita as regras do jogo

Entendemos que no curto prazo o preço das ações são voláteis e que em alguns casos, alguns absurdos são completamente irracionais, mas no longo prazo, as ações podem ser entendidas como uma pequena parte negociável da empresa, que pode ser tornar mais lucrativa ao longo do tempo e consequentemente seu ticker tende a se valorizar.

Em outras palavras, é mais que normal que o preço das ações mudem de valor diversas vezes ao longo de um dia de negociação, por conta do “cabo de guerra”entre comprados e vendidos. No entanto, na economia real, o valor de um negócio raramente se altera em um dia específico, esse varia ao longo do tempo, mas não todo o tempo.

Conclusão

Caso você esteja interessado em uma empresa específica, recomendo que você estude algumas semanas estudando o seu negócio, sem olhar para o preço das ações, assim, você pode focar exclusivamente no valor dela.

É de extrema importância que você, como investidor, entenda e avalie os produtos e serviços da companhia. É sempre fundamental que você se questione, realizando perguntas como:

• Caso essas ações não estivessem negociadas em bolsa, você ainda sim, investiria no negócio?

• As pessoas próximas a você recomendaria o serviço ou produto oferecido pela empresa?

• Como as empresas do mesmo setor estão operando o seu negócio?

• A empresa realizou fusões ou aquisições recentemente?

• O que a empresa poderia fazer para se tornar mais valiosa no futuro?

• Como se encontram as demonstrações financeiras da empresa?

• Quais os fatores de risco do negócio?

Em suma, como dito pelo próprio Buffett: “Nunca invista em um negócio que você não consegue entender”.