Possivelmente o leitor esteja sendo bombardeado por conteúdo relacionados a sigla ESG. Inclusive, aqui na Investificar, já publicamos conteúdo sobre o que significa o conceito da sigla. Contudo, cada vez mais o debate sobre ESG está sendo aprofundado, assim sendo um parâmetro para negociações entre empresas, países e investimentos.
Nesse sentido, há investidores que já procuram a sustentabilidade na hora de alocar seus investimentos em empresas que possuam estratégias ESG bem definidas e implementadas. Por outro lado, existem aqueles investidores que entendem as estratégias ESG como requisito básico para as empresas do futuro. A verdade é que, no final, independente dos motivos próprios, estes procuram a rentabilidade.
Com isso, nesse artigo, vamos recapitular rapidamente o conceito de ESG e orientar o leitor sobre o que sãos os fundos de investimento relacionados a sigla. A sustentabilidade (no conceito amplo de ESG) está avançando entre as empresas. Fique por dentro destes fundos de investimento para captar boa rentabilidade!
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Recapitulando o conceito da sigla
Resumidamente, a sigla ESG está ligada a três termos: enviroment (meio ambiente), social e governance (governança). Estes três pilares vem sendo discutidos pelo mercado empresarial para verificar se um determinado negócio possui sustentabilidade empresarial.
Nesse sentido, o ESG está buscando ir além da questão financeira. Buscando também o impacto social positivo e a redução da pegada de carbono por parte das empresas. Assim sendo, a ESG pode se apresentar das seguintes formas no cotidiano da empresa:
- Meio ambiente: através da redução ou eliminação da exploração de matéria-prima poluentes, o desenvolvimento de políticas de proteção, investimentos nos cuidados com a natureza;
- Social: quando empresas possuem preocupação com a segurança do trabalho, bem-estar do profissional, remuneração adequada etc.;
- Governança: quando há gestão qualificada, diversidade e representatividade nos conselhos de administração, transparência em apresentação de informações etc.
Com isso, ao manter boas avaliações nestes três critérios, é possível verificar se uma empresa está caminhando lado-a-lado com a sustentabilidade. Existe um entendimento pelo ESG que os recursos naturais são finitos. Para garantir prosperidade ao longo do tempo, é necessário realizar boa gestão deles.
Fundos ESG
Com isso, após essa breve recapitulação, podemos debater sobre o que são estes fundos. Na prática, eles funcionam com a mesma lógica de qualquer outro fundo de investimento. Possuem regulamentação própria e regras definidas em relação a sua operação. Cabe ao gestor do fundo decidir quais ações serão alocadas e quando serão vendidas.
Nesse sentido, fundos ESG são tipos de fundo que utilizam seus parâmetros para alocar ações de empresas que apresentam bom desempenho neles. Curiosamente, em 2020, 95% dos índices de sustentabilidade que possuem boa performance nos parâmetros. Estes índices apresentaram maior rentabilidade que os índices das bolsas de valores que não adotam estes parâmetros.
Além disso, os fundos ESG vêm tendo sua popularidade aumentada nos últimos tempos. Como falamos anteriormente, os investidores vêm buscando empresas que estejam buscando a melhora do planeta. Sendo assim, estas informações mostram que, hoje, é possível realizar investimento em empreendimentos sustentáveis e obter rentabilidade acima da média.
Perspectivas dos Fundos em sustentabilidade
Por exemplo, em 2020, houve um aporte total de US$ 250 bilhões de dólares em fundos ESG ao redor do mundo. Os Estados Unidos possuem 20% da participação total deste valor, sendo que possui um crescimento de 400% nos últimos 3 anos.
Além disso, continuando sobre os EUA, mais de 60% dos fundos ESG dos EUA obtiveram resultados acima da média. Contudo, a quantidade de fundos sustentáveis representa menos da metade da quantidade de fundos tradicionais.
Embora o Brasil ainda possua um desenvolvimento relacionado ao ESG de forma mais lenta, passos importantes já foram dados. Nesse sentido, fica clara a tendência global de adoção de práticas ESG pelas empresas.
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Fundos ESG no Brasil
Com a popularização dos Fundos ESG, o mercado brasileiro vem apresentando algumas opções de investimento. Um ponto interessante é que, por ser signatário do Acordo de Paris, o Brasil possui como meta investir US$ 152 bilhões até 2030 na recuperação de florestas e pastagens degradadas. Este valor também inclui o investimento para aumentar a participação das fontes de energia renovável na matriz energética brasileira.
Nesse sentido, a bolsa brasileira conta com 3 ETFs. Um deles é o Índice de Carbono Eficiente (ICO2), esta busca estimular setores tradicionais da economia a se tornarem de baixo carbono.
Já o Índice de Governança Corporativa (IGCT) está relacionado a atração de novos investidores preocupados com a ética dos negócios. Por último, o índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE), é basicamente uma vitrine para empresas, tendo crescido o interesse por esse ETF.
Por outro lado, em relação aos fundos ESG, já existem alguns disponíveis para investidores brasileiros. Um deles é o ESGB11, ETF ESG do BTG Pactual. Ele replica o índice S&P/B3 Brazil ESG. Este índice tem como objetivo medir a performance de empresas com a melhor prática de sustentabilidade baseada no ESG.
Além disso, existe o Trend ESG Global, lançado pela XP Investimentos em 2020. É um fundo de renda passiva, acompanhando índice de referência de ETFs que contam com empresas do Brasil e do exterior.
A XP Investimentos também com o fundo de fundos (FoF) Selection ESG, sendo sua aplicação mínima de R$$100,00. Existem outros fundos, dê uma boa pesquisada em qual melhor se enquadra ao se perfil!
Conclusão: investir em sustentabilidade é o futuro?
Todos os caminhos apontam que todo o mundo deve utilizar os parâmetros contidos no ESG para realizar investimentos. Inclusive, hoje, existem empresas que já exigem que seus parceiros de negócios pratiquem a sustentabilidade nas mais variadas formas. Essa exigência é uma premissa para continuar sua parceria de negócios.
Embora ainda no início, os fundos sustentáveis vêm crescendo no Brasil. Em junho de 2020, estes somavam R$ 543,4 milhões e, em dezembro, já somavam R$ 817,9 milhões, cerca de 46% de crescimento.
Já em janeiro deste ano, os valores ultrapassaram R$ 1 bilhão de reais, o dobro do ano anterior. Os crescimentos são expressivos, mas representam apenas 0,01% da indústria de fundos de investimento total.
Nesse sentido, com os crescimentos que vem ocorrendo até hoje e o potencial futuro, realizar investimentos em fundos ESG se apresentam como boa opção para a diversificação da carteira. Além disso, o investidor passa a alocar seu dinheiro em ativos sustentáveis, contando com rentabilidade acima da média em relação a fundos convencionais.
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